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1.バランス型(国際分散投資)で増やす

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インデックスファンドで資産運用
 インデックスファンドは、一般のサラリーマンなど相場を一々気にしていられない人に向いています。

 さらにコストが安く分散投資が出来ます。アクティブファンドに比べて長期運用に最適です。

 しかも、投資に詳しいお金持ちは、みんなインデックスファンドをすすめています。

 資産運用はインデックスファンドを主軸に運用するのが
 基本戦略の一つです。

 インデックスファンドには
 分散投資に必要な
 4つの資産クラスへのインデックスファンドがあります。

 @日本株式へのインデックスファンド
 A日本債券へのインデックスファンド
 B外国株式へのインデックスファンド
 C外国債券へのインデックスファンド

 これらのインデックスファンドを1つづつ購入するのが良いのです。

 ただ、私見をいわせてもらうと
 A日本債券へのインデックスファンドは止めて
 コストが安い「個人向け国債」にした方が良いでしょう。

 ただし、国債は、最後でいいです。
 運用資金に余裕があれば行うという形で十分です。
 国債の金利は、あまり魅力的ではないので
 無理して投資に回さなくても、普通の預貯金にしておいた方がいいと思います。

 @、BCの3つの資産クラスへの投資から始めましょう。

 さて、そこでバランス型ファンドという便利なファンドがあります。
 このファンド一つで
 上記の4つの資産クラスに分散投資できるという優れものです。

 ただし、コストが高いのが問題です。
 バランス型ファンドの信託報酬は1.5%以上が普通です。

 インデックスファンドなら、信託報酬は0.5〜0.8%くらいです。

 バランス型ファンドは
 ファンドオブファンズになるため、
 様々なインデックスファンドを組み合わせてあるファンドです。

 バランス型ファンドのコストは
 『バランス型ファンドのコスト』に
 『個々のインデックスファンドのコスト』が加算されます。
 そのため高くなってしまうのです。

 故に、
 バランス型ファンドは非常に素晴らしいコンセプトを持っているのですが、
 一つ一つインデックスファンドを買っていくのが、常道です。


 しかし、安い手数料のバランス型ファンドがあったらどうでしょうか。

 信託報酬が1.0%未満なら、ファンドのコストとしては
 合格です。

 例えば
 マネックス証券の
 ■マネックス資産設計ファンド(育成型)
   信託報酬は、0.9975%
   信託財産留保額0.3%
   設定日2008/01/09

 1%を下回る信託報酬で、コスト面では、合格です。
 総合的には、悪くないファンドだと思います。

 ところが、なんと!
 もっとコストが安いバランス型ファンドがありました。

 SBI証券の
 ■三井住友TAM-SBI資産設計オープン(愛称:スゴ6)(資産成長型)
   信託報酬0.7344%
   信託財産留保額0.15%
   設定日2008/01/09

 コスト面は、非常に良く
 純資産総額は、50億円以上という目安をクリアーしており、
 設定来、右肩上がりに伸びています。
 数年来の運用実績もあります。

 資料請求(HP確認)⇒ SBI証券

 それから、
 セゾン投信の
 ■セゾン・バンガード・グローバル・バランス・ファンド
   信託報酬は、0.77%±0.02
   信託財産留保額0.1%
   設定日2007/3/15
   純資産 105億400万円(07/12/10 現在)

 コストが普通のインデックスファンド並みの安さです。
 何故、こんなに安くできるのかというと、
 ローコストで有名なバンガードグループのインデックスファンドへ投資しているからです。
 さらにセゾン投信の直販だからです。

 バンガードグループは
 インデックスファンドの先駆者であり、全米の販売シュア1位です。
 金融王国アメリカで高い支持を得ている運用会社なのです。

 (2011年10月追記)
 純資産額は、順調に伸び、300億円を突破しました。
 しかも、
 信託報酬は、0.77%→0.74%に引き下げられています。
 このファンドは、純資産額が増えると、0.71%まで信託報酬が下がっていくという良心的なファンドです。

 (それから、セゾン投信にインタビューできました。
  ⇒セゾン投信に、目論見書にないことも聞いちゃいました。

 純資産総額も設定以来伸びており問題ありません。
 バランス型ファンドの中では、かなり優秀なファンドに入ると思われます。
 (私が勝手にそう思っているだけです。ご自分でご確認ください)

 資料請求(HP確認)⇒セゾン投信

ファンドを選ぶ際は、まず目論見書を取り寄せしましょう。
証券会社のファンドなら、証券会社に口座を開きます。そうすれば目論見書はパソコン(PDFファイル)で確認できます。
セゾン投信のような直販ファンドの場合、セゾン投信に資料請求(口座開設キッド申込)しましょう。セゾン投信の場合は、冊子が届くので、じっくり読むことができます。
また、資料請求したとしても、営業の電話はまったくありません。安心して資料請求しましょう。

(関連:  「簡単」な運用(世界バランス型)

   1.バランス型(国際分散投資)で増やす
⇒2.有名な運用会社バンガード投信で増やす
   3.低コストのTOPIX連動型で増やす
   4.外国株式MSCIコクサイインデックス連動型で増やす


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