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投資信託(ファンド)選び方Bコスト(手数料)

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 投資信託(ファンド)は
 コストで選びましょう。

 安いコスト、安い手数料の投資信託(ファンド)が結局、良い運用成績になるものです。

 アクティブ運用(アクティブファンド)と
 パッシブ運用(インデックスファンド)では
 パッシブ運用が、低コストになります。

 よって、インデックスファンドの方が、長期的には良い成績になります。

 コストは
  ・販売手数料
  ・信託報酬
  ・信託財産保留額
 の3つがあげられます。

 販売手数料は、3%前後です。
 最近、ノーロード(無料)の投資信託(ファンド)が増えてきています。

 信託報酬0.5〜2.0%程度。
 信託財産保留額は、0.5%程度かかります。

 コスト面では
 インデックスファンドが安いですが、
 どれほど安いか、比較してみましょう。

コスト比較 販売手数料 信託報酬 信託財産保留額
アクティブファンド 2〜3%が多い 1.5%前後 0.5%程度。「なし」も多い
インデックスファンド ノーロードが多い 0.8%前後 同上

 販売手数料がノーロードの投資信託(ファンド)を選ぶことは当たり前。

 信託財産保留額は、あってもなくてもどちらでもいいのですが、迷うようなら「なし」の投資信託(ファンド)を選びましょう。
  •  信託財産留保額について簡単に説明しておきます。
     投資家がファンドを解約(売却)する時、ファンドマネージャーはファンド内の株式や債券を売却して、解約者に支払うための資金を作り出さなくてはなりません。その際、株式などを売れば、手数料がかかります。その手数料をだれが負担するか、という問題が発生します。
     信託財産留保額が「ある」ファンドでは、解約者が、その手数料を負担します。自分の都合で解約するのですから、「自分が原因で発生した手数料は自分で払いなさい」というわけです。
     信託財産留保額が「なし」のファンドでは、解約者は負担しません。そのかわりファンドを保有している他の投資家が負担することになるのです。
 最も問題になるコストが、信託報酬。

 これは、アクティブファンドも
 インデックスファンドも、どちらにもかかります。

 そこで、信託報酬を比較してみてください。

 インデックスファンドなら
 信託報酬が、アクティブファンドの半分程度で済みます。

 安いものは、0.3%くらいからあります。
 だいたい、0.5〜0.8%くらいが普通です。

 どんなに高くても、1.0%未満のインデックスファンドが良いでしょう。


   1.投資信託(ファンド)の仕組み
   2.目論見書の読み方
   3.投資信託(ファンド)選び方@パッシブ運用
   4.投資信託(ファンド)選び方A純資産総額
   5.投資信託(ファンド)選び方Bコスト
⇒6.投資信託(ファンド)選び方C分配金

   ・バランス型(国際分散投資)で増やす
   ・セゾン投信に、目論見書にないことも聞いちゃいました。


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